Поделиться новостью
Банкиры предложили ЦБ варианты решения проблемы со списком "отказников"
Сейчас в списке находятся свыше 200 000 компаний, 120 000 индивидуальных предпринимателей и 200 000 физлиц. По данным ассоциации «Россия», количество случайных лиц, попавших в список, не превышает 5%. Однако тех, в отношении кого подозрения не подтвердились, – 30% и более.
Список ЦБ рассылает участникам рынка с июня. В него попадают граждане и организации, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении антиотмывочного закона (115-ФЗ). Перестраховываясь, кредитные организации предпочитают не работать с такими клиентами. В качестве решения вопроса предлагается ввести испытательный срок для нарушителей-новичков, а также срок давности (например, три года), по истечении которого будет происходить автоматическое исключение. Также банкиры считают, что список стоит дополнить данными о банках, из-за которых клиент попал в него, чтобы у остальных была возможность уточнить информацию.
Источник: «Коммерсантъ»
Подпишитесь на важные налоговые новости
Введите ваш адрес электронной почты